مصرف المزارع التجاري يسعى للدخول في شراكات ذكية مع الشركات العالمية، إضافة الى أتمتة النظام المصرفي
مصرف المزارع التجاري هو شركة مساهمه عامة بإجمالي أسهم واحد مليار ومئتان مليون سهم، بواقع واحد جنيه للسهم. نشأ كنتيجة لدمج مصرفين في أغسطس 1998 (البنك التجاري السوداني الذي تأسس في العام 1960 كأول مصرف وطني سوداني وبنك المزارع للاستثمار والتنمية الريفية الذي تأسس في العام 1992) بهدف النهوض بالقطاع الزراعي والقطاعات الإنتاجية الأخرى بالإضافة الى الاعمال المصرفية الخارجية والداخلية.
ويمتلك مصرف المزارع التجاري حصة كبيره من السوق المصرفي السوداني من حيث الودائع والانتشار المصرفي، كما يملك أكبر قاعده من المساهمين في المصارف السودانية من مختلف قطاعات المجتمع.. وللمصرف شركتان شركة قرين توبس للتجارة والاستثمار المحدودة بنسبة 98% وتعمل على توفير مدخلات الإنتاج الزراعي والصناعي في مجالي التصدير والاستيراد وللشركة إثنين من أسماء الأعمال... كما وللمصرف شركة وساطة ماليه (شركة المؤشر) ويملكها بنسبة 80%.عمل المصرف على توفير مدخلات الإنتاج الزراعي العيني للزراعة المطرية و المروية و حقق معدلات نمو جيده بالرغم من آثار تداعيات جائحة كرونا وبالرغم من التغييرات المناخية وبالرغم من الحرب الروسية الأوكرانية. مجلتنا التقت بمدير عام المصرف نجم الدين الدخيري، وكان لنا معه هذا الحوار:
1- ما هي أبرز النتائج التي حققها مصرف المزارع التجاري حتى الربع الثالث من 2022 ؟
حقق مصرف المزارع التجاري حتى سبتمبر 2022 مقارنة بالفترة نفسها من 2021، نمواً 43% في إجمالي الدخل، و34% في إجمالي الموجودات، و32% في إجمالي الودائع، و28% في إجمالي صافي ذمم البيوع والإستثمارات قصيرة الأجل، و27% في إجمالي حقوق المساهمين، بينما تراجع صافي الأرباح بنسبة 14%.
2- ما هو الدور الذي يلعبه مصرف المزارع التجاري في تحقيق إستراتيجية الأمن الغذائي العربي؟
حددت إستراتيجية الأمن الغذائي العربي في الجزائر السودان كأحد البلدان المرشحة لتنفيذ مشروعات ضخمه تستهدف القطاع الزراعي، لا سيما وأن الظروف الدولية الجديدة في ظل الحرب الروسية الأوكرانية والتغيرات المناخية وآثار فيروس كرونا، التي تهدد سلاسل إمداد الغذاء للعالم والعالم العربي، حيث بات من المؤكد توقع حدوث نقص في إمداد الغذاء على مستوى العالم على المدى المتوسط و البعيد.
هذا وتعد تجربة ملتقى التعاون الزراعي السوداني – الصيني أنموذجا يمكن تطويره ليسهم في تحقيق إستراتيجية الأمن الغذائي العربي، وهناك تجارب أخرى نفذت بواسطة استثمارات أجنبية ومحلية حققت نجاحات كبيرة. هذا ويمكن للسودان ان يستفيد من المبالغ الموافق عليها والمرصودة في وثيقة الجزائر – القمة العربية رقم 31 والتي انعقدت في الجزائر نوفمبر 2022م ومبالغ اُخرى سوف تضخ عبر الشراكات الاقتصادية الذكية لتحقيق شعار السودان سلة غذاء العرب. ونخطط ان يكون لمصرف المزارع التجاري وشركة قرين توبس للتجارة والاستثمار دور بارز في التنفيذ (قرين توبس شركة يساهم فيها مصرف المزارع التجاري بأكثر من 90% اكتسبت تجارب وخبرة تراكمية في المجال الزراعي لفترة تجاوزت 20 عاماً
& Green Tops Trading /Investment Co Farmer’s Commercial Bank).
البنيات التحتية الزراعية في المشاريع الزراعية من المشروعات التي تمثل مرتكز أساسي لتحقيق استراتيجية الامن الغذائي والتي تتمثل أولوياتها في تحسين نظم الري بمشروعي الجزيرة والرهد ومشروعات حصاد المياه بإنشاء السدود واستصلاح بهدف زيادة المساحة المزروعة بهذه المشاريع. ومن جهة أخرى زراعة مليون فدان في أعالي نهري عطبرة وستيت ومليون فدان في وأدى الهواد وإنشاء محطة توليد غازي عملاقه بطاقة ألف ميقا واط بولاية البحر الأحمر مع تأهيل الموانئ والسكة الحديد لاستقبال حجم كبير من الصادرات الزراعية. ونستهدف أيضاً إحداث نقلة نوعية بتأسيس وتنفيذ ودعم الصناعات التحويلية لسلع الصادر لتصل أسواق الاستهلاك جاهزة للاستخدام.
3- ما هو دور المصرف في مجال الخدمات المصرفية الإلكترونية؟
يمتلك المصرف نظاماً تقنياًمتكاملاً و متطوراً، يمكّنه من تقديم معظم المنتجات الخاصة بقطاع التجزئة المصرفية. و يعمل المصرف في تنفيذ مشروع متكامل لترقية أنظمة الدفع الإلكتروني في إطار إنشاء منصة لخدمات الدفع الإلكتروني ( إنفينيتي)، بتطوير الخدمات إلى أنظمه أكثر إبداعاً تتيح لنا خدمة العملاء بشكل أفضل وتنعكس في مزيد من الاستحواذ على أفضل حصه من الودائع و ذلك لمواكبة موجة التحول الرقمي في المصارف ..وهذه الخدمات تشمل خدمات تطبيقات الموبايل المصرفي و خدمات نقاط البيع و خدمات الصراف الآلي و المحفظة الإلكترونية، يصدر مختلف أنواع البطاقات المصرفية بطاقة خصم أساسيه للفرد وبطاقه فضيه وبطاقه ذهبيه بسقوفات محدده لكل منها . كما وقد بدأ المصرف في إصدار بطاقة الماستر كارد . ويساعد في ذلك امتلاك المصرف لنظام مصرفي عالمي (تيمونس 24 T- الإصدارة 21). وعبر كل هذه الأدوات يوفر المصرف خدمات رقميه ذكيه تعمل على تحسين جودة ونمط الحياة من حيث خدمات التخليص الجمركي ودفع رسوم التسجيل بالجامعات ودفع الرسوم الحكومية (أرونيك مالي 15) وعمليات شراء الكهرباء والرصيد للهواتف والتحاويل. والمقاصة الإلكترونية وكل ذلك يساهم في تعزيز التنمية الاقتصادية المستدامة عبر إدخال الكتلة النقدية من خارج الجهاز المصرفي لداخله. وهذا ما يؤدى لتعزيز سياسة الشمول المالي. هذا خلافاً للدور الرائد للمصرف في نشر ثقافة الدفع الإلكتروني عبر وسائل الإعلام والوسائط.. كما وقد أنشأ المصرف مركز اتصال Call Center يعمل على مدار الساعة، بغرض تلقى شكاوى العملاء والعمل على حلّها بصفه فورية. كما ويقوم المصرف بتقديم أجهزة نقاط البيع مجاناً لجمهور المتعاملين بالفنادق والمحلات التجارية والمطاعم والمولات ومركز تقديم الخدمات الحكومية والشركات وأخرى.
4- ما هي أبرز المؤسسات يساهم فيها مصرف المزارع التجاري؟
يساهم المصرف في العديد من المؤسسات الداخلية منها بنوك تجاريه و تشمل البنك السوداني الفرنسي و بنك الخليج و بنك الإبداع ( مجموعة أجفند - استثمارات مشتركه سعودية و كويتية مع مصارف سودانية من بينها مصرف المزارع التجاري)، حيث يتخصص بنك الإبداع في منح التمويل الصغير والأصغر في مناطق لا توجد بها فروع للبنوك. ومن مساهماته في الشركات شركة سكر كنانه وسواها. وكذلك يساهم البنك في بعض المؤسسات الخارجية مثل مجموعة المصارف العربية الفرنسية (يوباك كيرا ساو ) – فرنسا، شركة الخدمات المالية العربية – المنامة – البحرين و كذلك يوباف هونج كونج ليمتد – هونج كونج.
5- حدثنا عن تجربة مصرف المزارع التجاري في التمويلات المتوسطة والصغيرة والمتناهية الصغر؟
يلعب المصرف دوراً مميزاً في تقديم خدماته التمويلية للريف السوداني ولصغار المنتجين و يعتبر البنك الرائد في هذا المجال و قد نال عدة جوائز تقديريه من رئاسة الجمهورية و من منظمات عربيه و إقليميه و هو المصرف الأول في المسؤولية المجتمعية... و المصرف يقدم خدماته لكل شرائح المجتمع لا سيما تمويل صغار المنتجين بمختلف القطاعات بالريف ..إيمانا منه بأن العودة للريف تعنى تقديم الخدمات التمويلية من توفير مياه الشرب و إدخال الكهرباء و توفير مستلزمات الإجلاس المدرسي و بالتالي العودة للإنتاج الحقيقي المساهمة في تحقيق الاستقرار و السلام و من ثم وقف الهجرة للمدن .
تجدر الإشارة إلى أن مصرف المزارع قد تحصل على مجموعة جوائز تتعلق بالجوانب الاجتماعية لدوره في منح التمويل الصغير والأصغر والتمويل ذو البعد الاجتماعي، والتي تتلخص في الآتي:
جائزة المسؤولية الاجتماعية من رئاسة الجمهورية بتاريخ 4/1/ 2017 م.
جائزة المسؤولية المجتمعية من دولة قطر بتاريخ أكتوبر 2018.
جائزة المسؤولية المجتمعية من دولة الإمارات العربية المتحدة 2021.
جائزة المسؤولية المجتمعية والكفاءة البحرين بتاريخ 29/9/2022.
جائزة المسؤولية المجتمعية والكفاءة من دولة أندونيسيا 12/1/2022.
تكريم من رئاسة الجمهورية في إنشاء أحدث البنيات التحتية لمخازن الدواء (الصندوق القومي للإمدادات الطبية) بمواصفات عالميه.
6- ما هي مشاريعكم المستقبلية؟
تتلخص مشاريعنا المستقبلية في توسيع شبكة المراسلين الأجانب. وزيادة رأس المال بدخول مستثمرين أجانب والعمل على جذب مدخرات المغتربين وزيادة القيمة المضافة للمنتجات الزراعية والحيوانية (الصناعات التحويلية) والدخول في شراكات ذكيه مع الشركات العالمية ذات الصلة ومزيد من أتمتة النظام المصرفي.
